Обзор крипто-биржи GDAX – стоит ли торговать?

Крипто-биржа GDAX — довольно молодая платформа, но за это время ее уже успели окрестить площадкой для профессионалов. Также GDAX успела войти в топ-10 лучших криптобирж по объемам торговли и уверенно держит позицию. Но среди российских криптотрейдеров она еще не набрала популярности. Попробуем рассмотреть все преимущества и недостатки для трейдеров в этой статье, и оценить надежность платформы.

История биржи

Крипто-площадка GDAX (Global Digital Asset Exchange) функционирует всего лишь 2 года. В мировой интернет она вышла в 2016 году и быстро начала набирать обороты, благодаря тому, что создали ее профессионалы.

GDAX — это детище крупного калифорнийского сервиса покупки биткоина Coinbase, который работает с 2012 года. Coinbase Inc. имеет юридическую регуляцию в США, и подпадает полностью под ее законодательство, а также соответствует ряду директив, что еще раз подтверждает ее надежность. Репутация этого сервиса быстро привлекла большое количество инвесторов для создания биржи, в которой будет реализовано больше возможностей для заработка.

И если Coinbase предназначен для быстрой покупки цифровых денег, то на платформе уже можно реализовать все свои инвестиционные и трейдинговые возможности. В биржу внедрены такие возможности для комфортной биржевой торговли:

• Криптокошелек;
• Выгодные условия для трейдинга;
• Обмен цифровых в фиатные деньги;
• Платежные транзакции и переводы криптоденег.

Главный офис биржи находится в США, Сан-Франциско. Но регистрацию здесь могут пройти трейдеры и инвесторы со многих других стран — Евроосюза, Австралии, Сингапура и так далее.

Несмотря на то, что платформа уже входит в 10 популярных бирж, она продолжает динамично развиваться. Представители GDAX рассматривают новые инструменты для трейдингового портфеля и даже опубликовали ряд критериев, которым должны соответствовать новые монеты.

Официальный сайт, как и клиентский терминал, удобный и интуитивно понятный. К сожалению, русскоязычной версии пока нет, поэтому если вы не обладаете минимальными знаниями английского, то придется столкнуться с некоторыми техническими трудностями. Также эта ситуация обусловила отсутствие охвата русскоязычного сегмента.

Биржа заслуживает внимания отечественных трейдеров и будем надеяться, что разработчики внедрят системы ориентированности на русскоязычных трейдеров и инвесторов.

Преимущества и недостатки GDAX

Биржа довольно узкопрофильная. С одной стороны, это отсеивает мани-мейкеров, которые находятся в описке заработка пары долларов, с другой — начинающим и серьезно настроенным трейдерам с большим капиталом здесь тоже придется не легко.

Но преимуществ торговая площадка имеет много, и к ним можно отнести такие факторы:

• Наличие самых популярных крипто-инструментов для торговли;
• Широкие возможности для аналитики и технического анализа;
• Удобный интерфейс графика;
• Высокий уровень безопасности платформы;
• Регуляция и проведения финансовых аудитов, что обеспечивает надежность компании;
• Удобная платформа без торможений и быстрое обновление, что влияет на повышение ликвидности;
• Профессиональный подход к крипто-трейдингу;
• Наличие компенсационного фонда и другое.

Но, как и у любой другой площадки, у GDAX также есть недостатки. Они не настолько серьезные, как у других бирж, которые после роста популярности крипты начали появляться с большой скоростью. Риск скама GDAX почти равен нулю, но все же некоторые минусы в работе крипто-платформы есть:

• Ограниченный набор криптовалют, что не дает возможности удачно диверсифицировать крипто-портфель;
• Резиденты некоторых стран не могут пройти здесь регистрацию и работать;
• Только веб-трейдинг, клиентского терминала для декстопа и мобильных предложений нет;
• В зависимости от региона клиента, его могут предложить ограниченный набор инструментов: торговать всеми крипто-парами могут американцы и представители Евросоюза;
• Интерфейс и поддержка сайта только на английском и испанском языке;
• Обязательная верификация для всех пользователей.

Самым главным нюансом можно назвать тот факт, что на бирже можно торговать только bitcoin, ethereum, litecoin. Вероятно, это объясняется нежеланием вводить в набор инструментов рискованные активы. Но на рынке цифровых денег уже достаточно активов, которые отличаются хорошей ликвидностью и уровнем капитализации. Остается только наедятся, что в будущем портфель будет расширяться.

Не стоит забывать, что бирже всего 2 года, и наблюдая за ее развитием, можно уверенно сказать, что разработчики не будут ограничиваться занимаемым сегментом.

Процедура верификации

Всем клиентам, которые решили зарегистрироваться, придется пройти верификацию и подтвердить свою личность. Никаких исключений нет, и это устраивает далеко не всех потенциальных клиентов крипто-биржи, так как они хотят сохранить главный принцип цифровых денег — анонимность.

Такие правила созданы в соответствии с американским законодательством, что значительно повышает безопасность депозитов и самих клиентов.

Чтобы пройти регистрацию, для начала нужно указать, являетесь ли вы частным трейдером или институционным инвестором. Верификация на этих двух типах счетов имеет существенные отличия. Для частных трейдеров она значительно упрощена.

Для прохождения верификации понадобится заполнить анкету и внести такие данные:

• Полное имя;
• Адрес регистрации и проживания;
• Источник происхождения денег (каким образом они были заработаны);
• Профессия и организация, в которой вы работаете.

Многие инвесторы не совсем понимают, зачем нужны данные о работе. В США активно борются с отмыванием денег и спонсированием терроризма, в связи с этим компаниям приходится отчитываться о состоянии дел своих клиентов.

Следующим шагом станет загрузка в специальные поля четких сканов своих документов — водительских прав, паспорта. Далее стоит ожидать письма о прохождении верификации.

Если вы имеете аккаунты Coinbase, то проходить дополнительную регистрацию на бирже не нужно.
Граждане Российской Федерации не могут пройти верификацию и продолжать торговать. Но российские трейдеры нашли возможность, как обойти запрет, хотя она и не совсем законна, поэтому рассказывать о ней мы не будем.

При регистрации юридического лица все зависит от направленности его деятельности. Для хедж-фондов это одни документы, для страховых компаний – другие. Для уточнения придется связаться с технической поддержкой. С юр. лицами из России GDAX также не сотрудничает, но можно зарегистрироваться в офшоре, к примеру, на Кипре.

Пополнение и снятие средств

Если трейдерам все-таки удалось зарегистрироваться и пройти полную аутентификацию, то следующим шагом станет пополнение счета.
Способов ввода и вывода денег не много. Отсутствует возможность привязки кредитной карты к аккаунту, что для многих клиентов становится очень неудобным.

Основные способы пополнения счета:

• Банковским переводом (реквизиты указаны будут в личном аккаунте);
• С помощью платежных систем (SEPA, Wire Transfer);
• Прямо с криптовалютного кошелька, криптовалютой.

В принципе, это все. Так как на бирже доступна покупка за фиатные деньги, то счет можно пополнить в удобной валюте. Но для этого потребуется верифицировать свой банковский аккаунт.
Зачисление средств происходит в течение 3-5 банковских дней, в некоторых случаях может занять до 10 дней.

Вывод средств на банковский счет происходит с помощью опции «Withdraw». Зачисление – в такие же сроки. Что касается криптовалютных кошельков, то здесь все гораздо проще и быстрее. Для пополнения и вывода денег не потребуется дополнительных аутентификаций, кроме того, этот процесс происходит гораздо быстрее.

Пополнять можно на неограниченные суммы, но выводить в день больше $10 000 не получится.

Ордера, поддерживаемые биржей, и другие условия торговли

Для трейдеров предоставлено несколько инструментов и видов ордеров. Как и на любой другой бирже, клиенты могут создавать лимитные заявки, по рынку и защитные ордера (Stop Loss Trailing Stop).

Видов лимитных ордеров также существует несколько:

• Good ‘Til Canceled — закрывается только вручную, до этого находится на рынке;
• Fill or Kill — немедленное исполнение, в случае неисполнения сразу же удаляется;
• Immediate or Cancel — может исполняться в частичных объемах, если не исполняется, закрывается автоматически;
• Post Only — позиция выставляется от имени мейкера, а это значит, что комиссионные взиматься не будут.

В целом, оценивая отзывы клиентов можно сказать, что ордера исполняются без нареканий с высокой скоростью, в частности без реквот.

У брокера можно торговать с кредитным плечом со значением до 1:3.

Комиссии

Комиссии GDAX не фиксированные. Позиция мейкера, то есть открывающего, не облагается никакими комиссионными, поэтому это отличное место для сбыта своих цифровых денег.

Что касается закрытия ордеров, то есть покупки, то платеж за операцию может колебаться в пределах 0,1% — 0,25% от суммы. Такой подход довольно необычный. Разделение на стороны существует не на многих торговых площадках, чаще всего трейдеры облагаются одинаковыми комиссиями для всех.

В таком подходе есть свои плюсы — динамичность комиссии, которая может сравниться с плавающими спредами. Это особенно хорошо для тех, кто совершает большое количество операций. Но проблема в том, что комиссия порой бывает не просто «плавающая», а «ныряющая», то есть беспрецедентно увеличивает показатели. В этом есть определенный риск.

Чаще всего ставка для тейкера на других биржах не увеличиваются больше 0,2%, в то время как на GDAX можно увидеть показатели в 0,25%. Уменьшить размер комиссионных можно, увеличив объемы торговли. Если вы торгует много и регулярно, то эта биржа отлично подойдет. Что касается редких операций для тейкеров, придется заплатить слишком высокие комиссионные. Такая политика связана с ориентированностью биржи на профессиональных трейдеров, а не случайных спекулянтов.

Техническая поддержка и консультация

Так как биржа ориентирована на англоязычных клиентов, никакой русскоязычной поддержки здесь нет. Даже если вы неплохо говорите по-английски, позвонить по горячей линии также нет возможности. Получить консультацию можно только посредством электронной почты или поискать ответ на свой вопрос в FAQ.

Это не совсем удобно, ведь вопросы клиентов могут касаться технической части и работы платформы, когда требуется быстрая реакция саппорта для поддержки клиентов. За считанные секунды, из-за технических проблем, трейдер может реально пострадать. Поэтому это можно назвать еще одним минусом платформы.

Безопасность личных кабинетов и депозитов

Что является самым большим преимуществом, так это безопасность трейдеров и их депозитов. Обычно крипто-биржи не отличаются высокими уровнем безопасности и часто подвергаются ddos-атакам и различным финансовым махинациям, чего нельзя сказать про GDAX.

Безопасность платформы складывается из следующих факторов:

• Двухфакторная аутентификация клиентских аккаунтов, что надежно защищает их от взломов;
• Практически 90% всех активов сохраняются в оффлайн режиме, то есть в так называемых холодных хранилищах;
• Проведение финансовых и аудитов и поддержка крупных бирж ценных бумаг, таких как NYSE.
• Хеджирование всех капиталов клиентов и возмещение убытков до 250 000$
• Высокая защита личных данных

Оценивая биржу, можно поставить ей довольно высокие оценки. Но в истории GDAX существует одна неприятная ситуация, связанная с падением эфириума, и как следствие, с потерей депозитов. Причиной этого является предоставлением всем трейдерам кредитного плеча. Тогда бирже удалось стабилизировать ситуацию, и сейчас эфириум торгуется по лучшим котировкам. Но никто не застрахован от появления подобных ситуаций, уже с более тяжелыми последствиями, именно из-за маржинальной торговли. Трейдерам стоит учитывать все факторы и уровни рисков, перед тем как делать депозит на той или иной бирже.