Wrapped Bitcoin [WBTC]: обзор биткоина из сети Ethereum [ETH]

Wrapper Bitcoin [WBTC] — токен, курс которого привязан к Bitcoin [BTC] в соотношении 1 к 1. Выпущен на стандарте ERC-20 и позволяет работать с биткоином внутри сети Ethereum и других проектов, построенных на его базе.

Что такое Wrapped Bitcoin

Сеть Ethereum [ETH] и децентрализованные сети на его базе стали центром развития децентрализованных финансов (DeFi). В ней больше всего финансовых приложений, сервисов займов, децентрализованных бирж и других разработок. В сообществе этих проектов есть запрос на то, чтобы начать работать с крупнейшей криптовалютой. Но Bitcoin технологически не совместим с сетями на ERC-20.

Для решения этой проблемы создан «токенизированный» Биткоин, который должен принести Bitcoin в экосистему Ethereum.

Происхождение Wrapped Bitcoin

Криптовалюта была запущена тремя 31 января 2020 года несколькими крупными блокчейн-компаниями. Среди них — швейцарская блокчейн-ассоциация, BitGo и KyberNetwork.

Сейчас сеть WBTC поддерживает намного больше организаций из сферы децентрализованных технологий.

Как работает Wrapped Bitcoin

Устройство Wrapped Bitcoin [WBTC] такое же, как и всех остальных токенов на ERC-20. Отличается он только тем, как приобретается монета. В этом процессе участвуют 3 стороны: пользователь, продавец и хранитель.

• Пользователи приобретают WBTC у продавцов за Bitcoin или другие активы. В процессе им приходится проходить процедуру Know your Customer.
• Продавцы служат «посредниками» между пользователями и хранителями.
• Хранители получают заявки и криптовалюту от продавцов. После этого он ожидает подтверждения сети и выпускает соответствующие токены на блокчейне Ethereum. Продавец получает WBTC и передает ее покупателю.
• Участники WBTC DAO. Управляют сетью, могут назначать хранителей и продавцов.

Существует и обратный процесс — за WBTC можно получить свою криптовалюту обратно, при этом после обмена токены сжигаются.

В результате покупатель получает Bitcoin, «завернутый» в Ethereum. Отсюда и название (Wrapped Bitcoin — «завернутый биткоин»). Далее покупатель может делать с криптовалютой что угодно, например, продать на поддерживающей эту валюту бирже. Там же ее можно купить тем, кто не хочет проходить процедуру покупки через продавца и хранителя.

Комиссии при переводе Bitcoin в Wrapped Bitcoin

• Превращение Bitcoin в Wrapped Bitcoin требует уплаты комиссий. Пользователь платит следующим сторонам:
• Комиссии продавца. Пользователь платит комиссию за «заворачивание» биткоина.
• Комиссии хранителя. Возникают когда продавец решает сжечь токены.
• Сборы сайдчейнов. Чтобы избежать спам-атак децентрализованные сети вводят комиссии за транзакции и запуск узла сети.

Альтернативы WBTC

Wrapped Bitcoin — не единственная попытка токенизировать Биткоин и перенести его в другую сеть. Существует проект RenBTC, который уже собрал $250 млн. капитализации в Bitcoin. Кроме Ethereum он поддерживает работу с Bitcoin Cash [BCH] и Zcash [ZEC].

Также есть проект TBTC, который работает недавно, но уже выпустил токенизированного биткоина на $13 млн. Капитализация Wrapped Bitcoin на конец 2020 года намного выше — она превышает $2,2 млрд.

Где купить и хранить Wrapped Bitcoin

Криптовалюту можно купить на крупных централизованных площадках и на децентрализованных биржах (DEX). Так выглядит список бирж и валютных пар с наибольшим оборотом WBTC:

Хранить токены можно в большинстве кошельков с поддержкой ERC-20. Самым популярным является MetaMask. Операции «заворачивания» и «разворачивания» поддерживает кошелек CoinList.

Преимущества криптовалюты

Обычный биткоин не походит для многих целей. Это нормально, так как главная его идея — быть децентрализованным и безопасным. Для многих способов применения придется использовать Wrapped Bitcoin. Он может применяться для:

• Депозита на платформе MakerDAO и получения займов.
• Торговли на децентрализованных биржах вроде Uniswap и предоставление ликвидности, за которую она платит процент от комиссии за операции.
• Получение процента от депозита на Compound

Одной из целей создания WBTC было подключение децентрализованных бирж к ликвидности главной криптовалюты.

Также WBTC несет в себе пользу для децентрализованных финансов. Существует много инвесторов, которые готовы вложится именно в Bitcoin. Но на нем нет децентрализованных приложений и финансовых разработок. WBTC позволяет держать Bitcoin, но работать с ним внутри экосистемы Ethereum. Токены Ethereum и децентрализованных валют на его базе нравятся инвесторам гораздо меньше.

Недостатки криптовалюты

Главным недостатком WBTC является нехватка анонимности и безопасности при его использовании. Вокруг безопасности пользователя в Bitcoin ведется вся работа. Сообщество даже отказалось переходить на блоки большего размера, что могло помочь сети увеличить скорость транзакций. Но тогда упало бы количество узлов, что повлияло бы на безопасность.

В Wrapped Bitcoin проводится процедура know your customer, которая деанонимизирует пользователей. Также устройство сети Ethereum менее устойчиво к воздействию извне и остановке работы.

Также WBTC является более централизованным. Все полученные для выпуска WBTC деньги хранятся в депозитарии компании BitGo. Если его взломают или остановят, пользователи останутся с «фантиками», которые нельзя ни на что обменять. Пока таких инцидентов не случалось, компания постоянно проходит аудиты безопасности и достаточности своих резервов и публикует их результаты.

Кому будет интересен Wrapped Bitcoin

Кроме трейдеров на биржах WBTC подойдет тем, кто хочет работать с экосистемой децентрализованных финансов на Ethereum, но не собирается покупать нативные токены сетей на ERC-20. Количество финансовых приложений постоянно растет, криптовалюта будет пользоваться популярностью.

В нем нет смысла для тех, кто хочет купить криптовалюту и держать ее. В таком случае удобней будет классический Bitcoin [BTC].